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[判断题]

未成年人的借记卡开卡,需监护人办理,若开户证件为身份证,依次上传未成年人有效身份证件原件、监护人有效身份证件原件、监护关系证明(户口簿、出生证明等),客户头像()

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第1题

若代理未成年人开立借记卡的,代理人必须为法定监护人,各分支行应认真审核申请人与开卡代理人(法定监护人)之间法定监护关系证明文件是否真实、是否有效。()
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第2题

恒通借记卡的开户按实名制及结算账户管理的要求执行。个人客户不可代理除被监护人(如16周岁以下未成年子女)以外的个人办理开卡业务()
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第3题

未满16周岁的未成年人,须由其监护人代理办理开卡业务出具存款人及监护人身份证件及能证明其监护关系的户口簿如存款人未满16周岁没有身份证可出示户口簿()
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第4题

持卡人申请办理借记卡销户,需凭本人有效身份证件及借记卡在()办理

A.全国任一网点

B.原开卡网点

C.发卡行任一网点

D.就近网点

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第5题

非预约是指在办理借记卡开卡业务时,卡片没有预先制妥,客户需在规定时间内到发卡网点办理领卡。()
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第6题

下列何种情况需风险预警。()
下列何种情况需风险预警。()

A.借记卡开卡同一客户同一日开卡三张(含)以上

B.原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务

C.借记卡开卡后立即销卡

D.借记卡销卡支取(转账)金额50万(含)以上

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第7题

客户借记卡中若存在刷卡金,则柜员通过“客户服务-借记卡-开/换/销/领-销卡销户”路径为客户办理销卡销户时,系统将刷卡金余额释放入借记卡备用金账户。()
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第8题

客户线上申请借记卡后,客户未开卡但卡片丢失、损坏的情况,无需办理挂失、换卡业务。如客户日后想再次线上申请借记卡,需到柜台处理。正确()
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第9题

下列何种情况需风险预警()

A.借记卡开卡同一客户同一日开卡三张(含)以上

B.原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务

C.借记卡开卡后立即销卡

D.借记卡销卡支取(转账)金额50万(含)以上

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第10题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第11题

客户赵六前往我行柜面为自己2021年05月01日出生的女儿办理一张借记卡,其携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿。网点柜面经理在系统中新增未成年人客户信息证件类型为身份证,有效期为2037年5月1日。请问上述业务中存在哪些问题:__()

A.赵六代理自己未成年的女儿开卡

B.赵六携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿办理

C.柜面经理新增赵六未成年女儿客户信息证件类型为身份证

D.柜面经理新增田七未成年女儿客户信息证件有效期为2037年5月1日

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