可疑交易特征包括()

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符

D.交易超过规定金额

A.可疑交易特征与涉案类型是否对应

B.案例金额、案例交易笔数是否与系统对应

C.有无客户基本信息、资金交易分析、交易对手分析

D.疑点分析有无分点归纳，有无复制黏贴客户行为分析

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份明显不符

C.交易与经营性质不符

D.交易金额较大

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符

D.交易超过规定金额

A.连续发生大金额交易

B.连续发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易

C.连续发生交易失败情况

D.用户使用同一身份(包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户

金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、网络赌博洗钱

B、贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符

B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征

C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨

D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成

3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。

A、客户的姓名、性别

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限

D、国籍、职业

4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有()。

A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等

B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等

C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等

D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

A.短期内同一个人办理多笔相似的业务，或交易金额、频率存在一定的规律性

B.利用未成年人、高龄人员、无收入人员、边远地区人员等身份证件开立的账户频繁进行资金交易

C.单位客户频繁以借款、还款、劳务费等异常理由向个人账户转账

D.客户经常往来的企业明显与营业执照上的经营范围不符，往来频繁且金额较大

E.故意构造一定金额以下的交易且交易频繁，企图逃避银行的大额交易监测

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱和反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。