专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产（)的需求给予配置建议。A．保值性B.

家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()

A．储蓄计划

B．保险、信托、信贷理财套餐

C．消费安排

D．债券、基金、股票投资建议

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

A.①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

B.①②③

C.①③

D.①②④

E.①②③④

帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素()

A．家庭生命周期

B．价值取向

C．物价水平

D．个人生涯规划

A.客户所处的生命周期

B.客户承担的家庭责任大小

C.客户期望实现的理财目标

D.客户的工作性质

E.客户的个人爱好、习惯

A.当理财客户处于家庭成熟期时，其理财策略是最保守的

B.家庭成长期客户富余的消费资金可选择银行存款的方式存放

C.家庭衰老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性

D.资本积累

A.家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有

B.家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主

C.家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主

D.家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主

E.金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐

Ⅰ．经济因素 Ⅱ．合理可行性 Ⅲ．优先顺序

Ⅳ．时间因素 Ⅴ．动态调整

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ