关于跨境交易类对公客户尽职调查审核流程，下列说法正确的有()。

A.一人初审，一人复核

B.双人复核

C.团队审定

D.上报审核

A.客户与本行建立业务关系的性质和目的

B.预期使用的产品和服务

C.制裁关联度

D.客户账户汇入汇出涉及哪些国家和地区

A.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的，原则上禁止准入。

B.其他主要关联方命中SDN名单的，原则上禁止准入。

C.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的且经办机构认为有必要准入的，应提交例外事项至相应层级进行审批。

D.其股东/投资人(持股比例不足50%)的，经办机构应开展制裁风险尽职调查，并提交至相应层级进行审批。

A.核实其营业执照

B.核实其实际经营地址

C.高度关注注册资本与交易规模不符

D.高度关注经营范围与实际不符

A.客户经理

B.内勤行长

C.网点负责人

D.大堂经理

A.了解你的客户

B.尽职调查

C.了解你的业务

D.尽职审查

A.识别并核实受益所有人及其他主要关联方身份

B.了解客户建立业务关系和交易的目的及真实意图

C.开展持续的尽职调查，以确保交易与客户的业务、风险状况等信息吻合

D.识别并核实客户身份

A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕

B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客户高频审查

C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核

D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物