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[单选题]

对于同一运营操作风险违规问题在不同分行普遍存在,制度缺失或不清晰、系统不完善等情况是问题存在主因的,应认定为()负直接责任,视情况认定业务经办人员的责任。

A.总行业务经管人员

B.分行业务经管人员

C.发生机构运营经理

答案
A、总行业务经管人员
更多“对于同一运营操作风险违规问题在不同分行普遍存在,制度缺失或不清晰、系统不完善等情况是问题存在主因的,应认定为()负直接责任,视情况认定业务经办人员的责任。”相关的问题

第1题

《重庆银行股份有限公司成都分行离职人员合规风险排查管理办法》中规定,对于排查过程中发现的风险程度为()的问题,可按照《重庆银行成都分行违规行为积分管理办法》进行违规积分认定,并处以对应积分分值罚款

A.轻微及一般

B.严重或重大

C.有不良后果或严重后果

D.其他需问责的问题

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第2题

运营操作风险控制问责是指利用已确认的差错和已调查清晰的操作风险事件,对存在违规违纪、有章不循、执行力低下、内部管理混乱的运营机构和人员进行监督约束的一种机制。()
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第3题

在内控合规管理信息系统中,录入底稿原则上是一事一稿,同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。()此题为判断题(对,错)。
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第4题

分行客户主管部门应对重点单位客户名单准入管理、客户经理代办查询及相关上门服务情况等加强日常检查,分行运营管理部应对柜面人员查询操作规范性等加强日常检查,对于检查发现行内工作人员违规操作的,应根据我行相关规定对责任人进行问责()
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第5题

根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》,某分行营运管理部需对检查支行发现的问题进行风险评级,经评估,问题在一定时期内发生的概率为30%~70%,对发生可能性的定量评估应评为()

A.频繁

B.少量

C.中等

D.多量

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第6题

关于电子化回访,以下说法正确的是()

A.未下载泰生活APP,或者投保人手机号码错误,均不能在泰生活APP操作电子化回访

B.电子化回访的问卷链接在签收回执之日起,已超过了4天了,客户还未填写,链接已失效,可以申请叫运营内勤补推送问卷

C.在泰生活APP操作电子化回访,人脸识别是进行动态人脸识别

D.电子化回访操作时,在确认投保人、被保险人本人签名问题/风险提示语抄录确认问题在客户点否时,将再次与客户确认代签名、代抄录的操作人,以保障客户权益

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第7题

因销售品业务规则/营销政策/营销方式等问题在同一天内引发100件以上对不同事件的投诉或申诉视为市场类重大服务事件。()
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第8题

在内控合规管理信息系统中,以下关于检查底稿的正确表述是()。

A.原则上是一事一稿,同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中出具

B.如果同一笔业务(或同一个信贷客户的多笔贷款)存在多个问题,分拆后影响其完整性的,可以将其合并为一张底稿、多个问题

C.检查人员提交的底稿由检查组长或主查进行审核

D.检查人员提交的底稿必须由检查组长进行审核

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第9题

不同地区的自然资源、社会状况、经济条件差异很大,而同一政策问题在不同地区的严重程度及政策执行手段也不一样,导致同一政策的实施结果会有较大差别。这体现的下列哪种原则: A.整体性原则 B.动态性原则 C.时效性原则 D.区域性原则
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第10题

如果境外账户行询问我行是否确认客户业务合规,是否存在违规风险等开放性问题,可由分行运营自行确认后对外答复。()
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第11题

对于同账户向同商户多位汽车分期客户还款排查,分行需明确()

A.同一账号为多位客户还款的原因

B.涉及的客户申请资料真实性及交易真实性,是否存在骗贷情况

C.涉及的商户是否存在风险

D.涉及的推荐人在展业过程中的相关操作是否合规

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