以下哪些情形会直接认定为风险等级最高的客户（）

A.直接被认定为风险等级最高的客户

B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户

C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户

D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户

A.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

B.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的

D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的

A.未满18周岁或年满80周岁的自然人

B.未取得大学学历

C.自由职业者

D.名下无房产

A.不涉及敏感国家和地区的中央银行

B.不涉及敏感国家和地区的政策性银行

C.涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行

D.从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

A.被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户或其实际控制人、实际受益人为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.办理业务过程中行为异常的客户(要求开立匿名账户等)

E.其他可直接认定为高风险客户的标准

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.受害人可以是一人，也可以是多人

B.大多数的情形均在一段时间内持续，但也有单次事件被认定为虐待被看护人罪的情形

C.即使幼儿所受的伤害够不上刑事司法鉴定中的轻微伤，仍然有可能被认定为罪名成立

D.虐待行为并不以肉体伤害为限，也包括精神折磨

E.日常管理人虽未直接实施虐待行为，但是放任教师虐童，也可以虐待被看护人罪定罪

A.客户上报可疑交易报告1-4次

B.客户（及其实际控制人或实际受益人）被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户正经历民事诉讼

D.金融监管机构要求关注的名单、涉及客户的风险提示信息或客户涉及重大负面新闻报道

E.客户无合理理由坚持日后提供相关背景资料，或投保人有意逃避对交易的监测与检查

F.业务人员建议应定为最高风险等级的客户

A.客户实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户实际受益人为外国政要

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

D.客户涉及可疑交易报告