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[主观题]

柜员在使用联网核查过程中,应重点注意哪些事项① 对于第二代居民身份证,营业机构也可使用其它第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,营业机构应继续办理相关业务。反之可拒绝为该客户办理业务。② 如客户申请办理的是个人银行账户业务,应先登记客户信息,再为客户办理业务。客户申请办理规定金额以上取现、资金划转、票据兑付、密码挂失等风险程度较大业务,以及客户办理其他支付结算业务,营业机构按照法律、法规规定需要核对相关个人居民身份证的,应暂停为客户办理业务,由客户出具身份证签发机关或常住户口所在地公安机关的证明,出示相关个人的户口簿、护照、驾照、社会保障卡、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,如经佐证相关居民身份证确属真实证件,应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。(3)反馈结果为04其他错误,属于核查未成功,应重新核查。解析:(出自《黑龙江省农村合作金融机构远程集中授权业务操作规范(个人业务部分)》第三章)

暂无答案
更多“柜员在使用联网核查过程中,应重点注意哪些事项① 对于第二代居民身份证,营业机构也可使用其它第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,营业机构应继续办理相关业务。反之可拒绝为该客户办…”相关的问题

第1题

在重点可疑交易分析过程中,下列哪些信息资源可以用作辅助分析?()

A.联网核查系统

B.以往警方是否调查过可疑账户

C.互联网信息

D.当地传闻和媒体报道

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第2题

“30860信用卡取款”交易仅限持卡人本人办理,柜员在受理现金取款业务前,应审核客户身份证件,使用个人身份识别交易留存证件影像。如客户提供的身份证件为居民身份证,柜员应对居民身份证通过交易界面公共区进行联网核查()
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第3题

公司客户通过预约开户渠道开户的,“工商登记信息联网核查”在预约过程中已经核查过,柜员无需再次核查,但手机号码联网核查信息联网核查仍需要进行()
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第4题

根据人民银行、省联社防范电信诈骗的工作要求,以下()属于有效识别持他人证件冒名开立银行卡的要点。

A.柜面办理开户时必须将联网核查系统中公安部反馈的照片与办卡人出示的身份证件进行仔细比对,重点比对2张照片是否出自同一底片

B.柜面办理开户时应比对出示的身份证有效期限与系统中记录的有效期限是否一致

C.柜面办理开户时在进行人像比对过程中应使用公安部反馈的5寸照片与办卡人的脸部细节进行比对,另还要从口音、住址特征等多方面进行核查

D.柜面办理开户时发现客户存在冒名开卡嫌疑的,应拒绝办理,在报警的同时向反洗钱管理部门报告

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第5题

移动展业柜员使用集成式外设读取客户本人第二代居民身份证件信息并进行联网核查。办理过程中需使用移动终端摄像头进行相关影像采集,包括身份证正/反面、卡正面、及客户与经办人员的合照等,并发送至集中授权系统进行授权审核()
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第6题

若取款金额在1万元(含)以上,柜员应联网核查并打印联网核查结果,且留存有效身份证件的复印件或影印件()
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第7题

我社个人客户信息维护,对于系统内客户使用的是旧户口簿,且户口簿不足8位数,也无身份证号码的,应要求客户提交居民身份证(如不是本人办理还需要提交代办人的居民身份证),由受理柜员通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。()
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第8题

柜员受理该业务时,应审核申请文件的要素完整性,使用联网核查等方式核实单位经办人身份,并对单位公章进行验印,核验无误后可为客户办理业务()

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第9题

联网核查身份证影像保存遵循()的原则。柜员对自己保存的客户身份证信息唯一性负责,保存的身份证影像信息应完整、准确。
联网核查身份证影像保存遵循()的原则。柜员对自己保存的客户身份证信息唯一性负责,保存的身份证影像信息应完整、准确。

A.谁保存,谁负责

B.谁保存,谁使用

C.谁使用,谁负责

D.以上都错误

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第10题

在存款业务检查与监督中,对资料不齐全或有涂改、毁损痕迹凭证的业务进行重点关注,详细核查。事后监督审核传票时,应认真审核凭证要素,查看重要空白凭证的销号与使用情况是否正常,查看柜员办理的业务与使用的凭证是否相符。()
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第11题

办理储蓄短信服务柜面交易时,客户出示的身份证件是居民身份证的,经办柜员应进行联网核查。在录入手机号码时,须与加办手机号码一致()
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