网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

搜题

题目

[主观题]

被检查人的确定应按照风险为本原则，突出重点、审慎有效使用检查资源，具体可考虑以下因素（）

A．中国人民银行年度反洗钱工作重点及辖内反洗钱工作实际需求B．被检查人洗钱风险控制状况，如酌情考虑被检查人所在行业、业务规模、业务特点、内控状况等C．反洗钱日常监管评级或评价结果，还可结合被检查人反洗钱工作信息报送是否及时准确、是否配合反洗钱行政调查等方面的工作综合考察D．侦查机关、相关部门通报的被检查人涉案情况E．其他监管部门通报的金融违规及风险异动情况F．群众举报信息

答案

ABCDEF

更多“被检查人的确定应按照风险为本原则，突出重点、审慎有效使用检查资源，具体可考虑以下因素（）”相关的问题

第1题

即使出于相同的监管政策目标而需同时或在相对集中的时间内对多个被检查人实施现场检查，由于各个被检查人的情况不可能完全相同，应按照风险为本的方法要求，尽可能针对各个不同的被检查人制定个性化的检查实施方案。因此不建议采取在同一项目下列家被检查人进行集中审批的方式（）

点击查看答案

第2题

对提交重点可疑报告的，应按照“风险为本”和审慎均衡“的原则，对可疑客户及其账户采取合理的后续风险防范措施。（)

点击查看答案

第3题

对于反洗钱客户风险分类结果，各级行应按照（）原则，对不同风险等级的客户采取差异化的客户管理策略和风险防控措施

A.匹配对应

B.灵活处理

C.风险为本

点击查看答案

第4题

各分支机构应按照“风险为本”和“审慎均衡”原则，严格落实账户实名制等管理要求，合理评估可疑程度和风险状态，审慎处理账户管控与客户权益保护之间的关系，严禁出现“一刀切”管理模式（）

点击查看答案

第5题

各邮银营业机构应按照“风险为本”的原则实施账户分级管理，在与客户充分沟通、征得客户同意、满足客户合理需求的前提下，针对不同客户风险特征设定不同账户功能并动态调整（）

点击查看答案

第6题

银行机构应按照风险为本原则，建立银行账户分类分级管理体系，针对不同客户类型及风险特征设定不同账户功能并动态调整，满足客户生产、经营、生活等需要（）

点击查看答案

第7题

境内担保业务中，关于担保金额的说法，以下说法错误的是（）。

A.应根据对应融资方案或基础交易合理确定

B.担保文本中有明示确定的担保金额上限

C.在担保文本中未有明示确定的担保金额上限，但明确了实际赔付金额确定方法，且按照融资合同、基础交易合同或担保文本条款的有关约定，能够推算出本行在极端情况下的最大风险敞口

D.推算担保金额时，应按照孰低的原则确定

点击查看答案

第8题

金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。（)

点击查看答案

第9题

各邮银营业机构应按照（）的原则，结合《关于下发＜中国邮政储蓄银行广东省分行个人结算账户风险分类分级管理业务试点工作方案＞的通知》（粤邮银发〔2021〕286号）及当地监管要求实施账户分级管理

A.以人为本

B.风险为本

C.应开尽开

D.了解你的客户

点击查看答案

第10题

本讲提到，保密要害部门部位应按照()的原则确定。

A.谁负责谁审查

B.就近

C.最小化

D.对号入座

点击查看答案

第11题

金融机构应按照规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。（)

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

搜题记录

联系客服

购买搜题卡

功能	扣减规则
功能	基础费（查看答案）	加收费（AI功能）
文字搜题、查看答案	1/每题	0/每次
语音搜题、查看答案	1/每题	2/每次
单题拍照识别、查看答案	1/每题	2/每次
整页拍照识别、查看答案	1/每题	5/每次