下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是()。

A.同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款

B.现场可能有投资项目宣传品，有汇款单用途填写“投资”等

C.资金快进快出现象明显

D.初期开卡、汇款规模不断扩大，持续一段时间

A.疑似非法汇兑型地下钱庄

B.疑似传销

C.疑似毒品犯罪

D.疑似诈骗

A.个人账户

B.企业账户

C.银行账户

D.支付账户

A.3

B.6

C.10

D.20

A.开户：多张银行卡存在共同的异常开户特点(多为卡贩子开户)，如开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人等;或者陪同或指使他人开户。

B.电子银行：客户开立账户时主动要求开通部分电子产品，如要求签约短信银行、开通网上银行或其他电子银行产品。

C.金额：频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数

D.沉睡期+测试：开户后进入沉睡期，使用前小额测试。

A.10大类

B.11大类

C.15大类

D.20大类

A.疑似传销

B.疑似集资

C.疑似诈骗

D.疑似套现

A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

B.可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)

C.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

D.金融机构自定义筛选指标以及实践经验

进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是()。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的()。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

已换号码了。10日当天，李先生又接到这个电话，对方称他朋友出了交通事故现在被关起来了，急需一笔钱打通关系。随后李先生在中午12点左右汇了10000元，汇完钱后和其姑父确认，姑父称未发生此事，李先生才发现被骗。经过调查李先生发现其账户中的10000.00元被转至某农商银行开户的赵某账户。赵某账户近期非正常交易量显著增长，通过进一步调查发现赵某的10个关联账户开户时间接近，开户日均为2016年11月11日，账户启用时间均为2016年12月; 登记地址相近，多为工人北路;登记职业类似，多为服装;联系电话归属地区均为福建泉州。该批客户开户至2017年4月24日共交易5578笔，合计19058万元，其中入账500笔，金额为9538万，出账3039笔，金额9520万元。该批账户开户后全天候交易，资金交易快进快出，日终基本不留余额，资金交易基本为1万至5万的整数，账户未发生柜面交易，均通过ATM或第三方支付平台。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、传销洗钱

B、电信诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、走私洗钱

2.以下属于本案可疑交易类型的识别点为()。

A、多张银行卡存在共同的异常开户特点，如开户时间、留存地址

B、资金交易呈结构性交易，快进快出，日终基本不留余额

C、通过非面对面交易渠道，有意规避银行系统监管

D、交易对手固定，往往不与关联账户以外的账户发生资金交易

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是()。

A、银行应重点关注存在共同开户特点的可疑账户

B、做好客户尽职调查，深入了解客户开卡的真实用途

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自有资金的安全意识

D、客户开户时有留存职业信息，不需要定期回访

4.以下关于反洗钱培训与宣传，说法中正确的是()。

A、各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于一次

B、反洗钱培训的对象为反洗钱工作平台操作人员、一线基层人员和新员工

C、各行社每年至少组织开展一次反洗钱宣传活动

D、反洗钱宣传对象为行社大客户。

A.拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，发现客户身份证件为虚假、伪造的;

B.无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C.履行客户身份识别义务时存在其他重大可疑行为;

D.有意隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人的。