大中型客户评级，评价审查人如为行领导的，由客户经理直接提交给行领导审核，无需经过网点负责人或者公司部负责人系统（）

B、每半年对高风险客户开展重新识别，在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作，做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时，加强审查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

A.补充资料

B.返回主流程

C.客户档案

D.退出

A.评级资料的完整性：重点审查客户有关资料是否齐备，调查内容是否齐全

B.主体的合法性：审查评级的客户是否具备评级基本条件；审查客户的信用状况（客户的法定代表人、股东或实际控制人有无重大不良信用记录）；审查客户的财务指标

C.评级结果的合理性：是否符合农村信用社信贷政策，审查意见应全面揭示客户的财务、经营管理及市场风险，有总体风险评价意见和审查结论，并提出可行的风险防范措施

D.客户经营项目是否符合国家的产业政策和行业信贷制度要求

A.实缴货币资本5000万元以上的政府出资并控股的担保机构提供保证担保的

B.我行信贷业务采用足值房地产抵押的

C.已提供了AA+级(九级评级)及以上大中型法人客户担保，且第二还款来源经农业银行债权保障度系统测评为“充足级”及以上的

D.按照现有拟订的措施我行信贷风险可控，信贷业务调查、审查及(审议)审批各环节均认为没有必要追加担保的

A.抵押人依法有权处分的国有土地使用权、产权清晰的居住用房地产和商用房地产(含商铺、宾馆酒店、写字楼、工业厂房)抵押

B.出质人依法有权处分的存单、凭证式国债、银行票据质押

C.由我行AAA级以上(含，九级评级)大中型法人客户在担保额度内提供保证担保

D.由经有权行审批准入资格的政府出资并控股的实缴货币资本5000万元以上担保机构或实缴货币资本10000万元以上的其他类担保机构在担保额度内提供保证担保

B.信用等级为AAA级(含，九级评级)以上、在所在行业有较高知名度的大中型优良客户

C.信用评级虽在AAA级(九级评级)以下，但属于信誉良好、实力雄厚的世界500强在华投资控股企业、中央及省级(含自治区、直辖市、计划单列市级)国资委直属企业、全国行业排名前列的大客户、在受权人辖内有垄断优势的客户以及所在区域具有资源优势的客户

D.省、市分行核心客户

A.分管行领导

B.分管处领导

A.会议审批方式审批结果为否决的信贷事项，下级行如提请复议，须以书面文件说明复议理由

B.审批结果为复议的信贷事项，由原审查部门通知下级行或客户部门

C.会议审批方式审批结果为否决的信贷事项，有权审批行为非客户管理行的，直接由信贷业务审查部门受理并起草签报报有权审批人同意复议后，做复议准备

D.贷审会投票结果为全票否决的，需报否决行的上一级行复议审批

A.客户经理

B.风险经理

C.经营主责任人

D.评价审查人