题目
A.开卡6个月后未激活占比超过20%的单位
B.批量开卡的交易用途与单位申请用途不符
C.超过20%账户激活后无交易发生
第1题
A.各行建立整改台账,区分信号级别、信号来源,对风险处理进行跟踪督办,并监测考核辖属机构整改工作
B.各一级分行、二级分行、经营行需对上级行转发及本级行内外部监管发现的风险信号负责,定期监测整改工作质量与效率
C.各二级分行(直辖市、直属分行)需承担红色、橙色和黄色风险信号管理职责
D.各经营行需承担蓝色风险信号管理职责
第2题
A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
B.全面掌握本机构案防工作总体状况,并定期报告
C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制
D.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求
第5题
A.对于已经完成开户的客户,若基层营业机构发现存在上述异常开户场景,必要时可进行客户回访,进一步确认客户开户用途,并联系客户至网点办理账户销户
B.网点通过柜面、手持终端、智易通、自助票据现金一体机等厅堂客户服务渠道为客户办理借记卡开卡业务时,必须加强客户借记卡开卡意愿和开卡用途的审核
C.对于开户环节存在异常的账户,分行各营业网点可对相关账户进行内部止付(不收不付)处理,对于明确存在客户异常但据不配合进行销户的客户,基层营业机构可酌情为客户增加异常行为标签,实现该客户异常行为信息的全行共享
D.对于发现异常群体性开卡,如有5-6人以上同行或相同地区客户先后至网点申请开立个人银行账户,各经营网点的客户服务经理应婉拒客户的开卡申请,并做好客户劝阻和解释工作
第9题
A.建立由部门领导、相关部室和业务骨干组成的隐患排查治理工作小组
B.建立本单位隐患库,及时更新维护隐患信息,对入库隐患进行持续跟踪、管理
C.将已关闭出库的隐患纳入风险管理范畴,并通过日常安全监察验证隐患治理效果,确保治理效果得到持续保持,防止相同隐患重复发生
D.建立对本单位隐患排查治理工作的考核机制,督促各级组织、各级管理人员、各岗位员工持续积极落实隐患排查治理责任
第10题
B.负责权限内的债融投资业务自主决策
C.负责开展金融资产会计初分类及非信贷业务管理办法规定的其他职责
D.指导、督促各分行投行部门与申报机构建立联合作业机制,但不参与债融投资业务的联合营销、投后管理及风险处置等工作,指导各分行投行部门参与联合尽职调查和方案设计等
第11题
会员单位应建立消费者投诉处理的()机制,准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果,保证消费者投诉处理全过程的完整记录。
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