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题目

[多选题]

以下哪些有权机关不具备证券和资金扣划的权利()

A.法院

B.人民银行

C.税务机关

D.海关

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第1题

以下哪些业务无需进行大额资金划付查证()

A.税款缴纳业务

B.国库集中支付业务

C.个人账户划转5万美元

D.有权机关扣划业务

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第2题

以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。()

A.不法分子利用假身份证、假工作证,涂改或者制造假的通知书和法律文书,冒充有权机关执法人员,对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金。

B.银行(信用社)工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结(解冻)、扣罚手段挪用、盗取资金。

C.银行工作人员与被执行人串通,不按规定向有权机关提供真实账户信息,向被执行人通风报信,或故意拖延时间不及时予以配合,协助客户转移资金。

D.银行工作人员通过强制扣划交易,绕过客户密码,侵占客户资金。

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第3题

我行对行内贷款资金利息享有优先受偿权,接到有权机关协助冻结通知,可先行扣划贷款利息后再办理冻结()
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第4题

以下那些有权机关是有权利查询单位和个人存款的,但没有权利冻结和扣划()

A.监狱

B.走私犯罪侦查机关

C.证券监督管理机关

D.监察机关

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第5题

以下关于有权机关扣划业务描述正确的是()。
A.个人存款扣划交易成功后需过渡转出资金,该交易成功后不支持抹账

B.两个及两个以上有权机关对同一个人存款人、同一笔资金采取扣划措施时,金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续

C.两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的,金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理

D.准贷记卡支持透支扣划

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第6题

对未发生收付行为的账户进行处理时,如下哪些业务不属于客户已经发生了收付行为()。

A.有权机关扣划资金

B.银行结算账户结息

C.银行扣收管理费

D.其他因账户管理本身形成的资金收付

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第7题

以下关于保证金业务,说法正确的是()
A.出资人不得自由使用

B.保证金账户不得作为结算账户使用

C.有权机关对保证金账户进行扣划的,开户行有义务向其说明账户的保证金性质,并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间,根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划及后续流程

D.我行有权按照合同或协议约定,直接扣划保证金账户中的资金,作为保证金所担保业务的付款资金,或客户违约后的受偿款项

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第8题

1549办理协助扣划业务时,金融机构经办人员应当核实以下哪些证件和法律文书()

A.有权机关执法人员的身份证

B.有权机关执法人员的工作证件

C.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字

D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

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第9题

对公活期账户另表处理后仍可办理以下哪种业务)()

A、按国家有权机关要求冻结、解冻、扣划其资金

B、办理不动户激活

C、办理财务交易

D、按季计结息

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第10题

以下哪些权利机关有权扣划()

A.人民法院

B.税务机关

C.监察机关

D.公安机关

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第11题

以下有权机关哪些具有扣划权限:______。

A.公安机关

B.人民法院

C.税务机关

D.海关

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