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[多选题]

关于未面对面核实Ⅱ账户主要系统功能特点,以下说法正确的是()

A.手机银行、微信银行、门户网站等电子渠道均可开立

B.开立时必须绑定本人Ⅰ类银行账户或信用卡账户

C.通过我行开立绑定账户为本行账户的Ⅱ类账户时,我行核心业务系统自动对绑定账户的信息进行验证

D.通过我行开立绑定账户为他行账户的Ⅱ类账户时,我行将通过小额支付系统对账户的信息进行验证

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第1题

关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定,以下说法正确的是()

A.客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户,该账户无需绑定账户进行身份验证

B.客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

C.客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户,升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

D.客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户,升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

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第2题

企业申请开立基本存款账户,下列说法正确的是()

A.银行应当通过人行账管系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本户

B.银行可采取面对面、视频等方式核实开户意愿

C.银行应当向企业法定代表人或财务人员核实开户意愿,并留存工作记录

D.自开立之日起即可办理收付业务

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第3题

同一存款人在本行所有Ⅲ类账户资金双边收付金额累计达到5万元后,存款人应在7个工作日内持本人有效身份证件到营业网点进行身份核实,否则将中止该存款人所有未经过面对面核实开立的Ⅲ类账户业务()
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第4题

对于要求单位法定代表人或负责人、个人账户持有人持有效身份证件到开户机构面对面核实,其中账户开通网银功能的,可要求客户提供U盾等证明()
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第5题

通过面对面核实方式开立且开户次日起6个月无交易记录的个人人民币结算账户,客户须本人持有效身份证件至柜面核实本人身份信息、开户意愿后移出非柜面业务控名单,恢复账户功能()
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第6题

下列关于企业银行账户开户意愿核实说法不正确的是()
下列关于企业银行账户开户意愿核实说法不正确的是()

A、应向企业法定代表人或单位负责人核实

B、可采取面对面/视频等方式

C、可对白名单内账户采取不核实开户意愿

D、久悬账户重新启用需重新进行开户意愿核实

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第7题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实。()
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第8题

根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求,系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能,用以实现对异常账户进行信息核实。()此题为判断题(对,错)。
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第9题

以下关于取消企业银行账户许可后的说法正确的是()。

A.所有的银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务

B.企业基本存款账户由原来的核准制改为备案制

C.银行完成企业基本存款账户信息备案后,账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样

D.企业申请开立结算账户的,银行应当采取面对面、视频等方式向企业法人或单位负责人核实开户意愿

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第10题

在Windows系统中,关于安全策略的功能特点,下列哪些说法是正确的()。

A.安全设置是通过本地安全策略控制台来控制的

B.对于登录到计算机上的账户定义一些安全设置,在没有活动目录集中管理的情况下,本地管理员必须为计算

C.成员服务器和域控制器也有一个本地安全策略,但它的设置都被站点、域和组织中元的设置覆盖了

D.本地安全策略设置主要分为账户策略、本地策略、公钥策略、软件限制策略和IP安全策略等5个部分

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