对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。（)

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

A.A.主要负责人;法定代表人

B.B.法定代表人;主要负责人

C.C.法定代表人;分管负责人

D.D.分管负责人;法定代表人

A.A.单位

B.B.单位主要负责人

C.C.单位主要领导

D.D.单位法定代表人

A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。

B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

C.单位客户因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。

D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

A.非在本地注册的单位无合理理由异地批量开户、多人共用同一手机号、预留财务人员电话、电话号码明显失实等情况下，禁止批量开户

B.批量开户，应严格审核证明文件、批量开户协议等相关材料，对注册地非本地的单位，网点需同时安排双人上门核实

C.批量开户需经网点负责人审批同意后方可开户

D.批量开户的，对持居民身份证的进行联网核查，对持其他有效证件的，鉴于PIDM系统限制，无需开展身份验证