个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。（)

A.理财顾问服务专业性强

B.理财顾问服务面向高端客户

C.理财顾问服务收费较高

D.理财顾问服务涉及范围宽

A.理财规划

B.投资规划

C.保险规划

D.理财咨询

A.核心是理财规划服务

B.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

C.不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

D.是一种向高净值客户提供的综合理财业务

E.更强调业务人员与客户之间的信任关系

A.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务

D.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务

A.顾问式，管家式，销售式

B.销售式，顾问式，管家式

C.销售式，顾问式，一站式

D.一站式，顾问式，管家式

A.理财计划方案

B.工程造价咨询

C.财富管理顾问服务

D.账户管理服务

A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视

B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析

C.个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化

A.A.理财规划的服务周期

B.B.客户的经济地位

C.C.客户的年龄

D.D.客户所处的生命周期阶段

A.FPM模式的核心，是帮助客户制定理财规划策略，并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标

B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地

C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员

D.FPM模式下，银行与保险公司的合作不够紧密