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[单选题]

某国总统要求在某银行开立外币账户时,下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是()。

A.应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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第1题

下列个人结算账户的开立和使用,说法正确的()。
下列个人结算账户的开立和使用,说法正确的()。

A.个人结算账户是用于办理个人转账收付结算业务和现金存取的结算账户

B.个人结算账户开立时可以使用人民币开立,也可以外币开立,归集到个人结算存款科目。(只能人民币)

C.以人民币开立的个人结算账户,存折内不能存入外币,只能存入人民币

D.活期一本通同时存有人民币和外币账户时,在销户时首先销外币账户,最后才能销人民币账户

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第2题

开立外币账户所需资料及审核要求,应遵循当地()的要求,各行自行制定相关规则。

A.A.外管局

B.B.财政局

C.C.银监局

D.D.银行业协会

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第3题

某企业已经在××银行××支行开立了基本存款账户,下列表述错误的是()。

A.A.该企业可以在××银行××支行的下属二级支行再开立一个一般存款账户

B.B.为监管贷款需要,××银行××支行可以为该企业再开立一个一般存款账户

C.C.该企业可以在其它银行任意一个银行机构开立一个一般存款账户

D.D.在符合条件的情况下,该企业可以在××银行××支行开立一个基本建设资金专用存款账户

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第4题

下列对贷记卡申领人开立账户描述错误的是()。

A.人民币卡只开立人民币账户

B.本外币合一卡开立人民币和外币账户

C.个人卡外币账户为现钞户

D.商务卡外币账户为现汇户

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第5题

存款人开立、撤销银行结算账户,不得有下列行为?()

A.违反规定开立银行结算账户

B.委托他人开立银行结算账户

C.违反规定不及时撤销银行结算账户

D.变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

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第6题

下列个人在银行开立个人账户时,出示的证件符合规定的是()

A.小王17岁,为本人开立账户,出示临时居民身份证

B.林某,为本人开立账户,出示户口本及机动车驾驶证

C.王某,为15岁的儿子开立账户,出示王某的居民身份证和户口簿

D.居住在境外的中国籍的华侨,出具中国护照

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第7题

个人客户在我行任一网点开立的金穗借记卡、金穗准贷记卡、活期存折、活期一本通等账户都可作为电话银行的签约账户。()
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第8题

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在()。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

A.A.人民币1万元或等值外币

B.B.人民币5万元或等值外币

C.C.人民币10万元或等值外币

D.D.人民币50万元或等值外币

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第9题

企业下列做法中,符合银行存款管理制度要求的是()。

A.通过基本存款账户和一般存款账户支取现金

B.一个企业可选择多家银行开立基本存款账户

C.可选择一家银行的几个分支机构开立多个一般存款账户

D.一个企业只能选择一家银行的一个分支机构开立一个基本存款账户

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第10题

为()开立账户时,应当经金融机构高级管理层的批准。

A.外国国防部长

B.外国现任总统的秘书

C.外国前任总统

D.交易背景识别

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