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[单选题]

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()

A.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况

B.金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况

D.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

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第1题

金融机构在研发创新型金融产品过程中,不用进行洗钱风险评估。()
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第2题

各商业银行要进一步创新网络消费相关金融产品和服务方式,研发符合老年人需求和风险承受能力的网络消费金融产品及服务。()
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第3题

银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者的适合度,合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者。

A.金融机构监管评级

B.金融机构履行金融消费者权益保护义务情况

C.金融消费者风险承受等级

D.金融消费者金融资产级别

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第4题

金融机构不得以营销金融产品或服务替代金融知识普及与金融消费者教育。()
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第5题

金融机构应当建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度,以下哪些属于金融消费者权益保护的内控制度?()

A.个人金融信息保护机制

B.金融产品和服务信息查询机制

C.金融知识普及和金融消费者教育机制

D.金融消费者风险等级评估机制

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第6题

金融消费者是指在中华人民共和国境内购买、使用金融机构销售的金融产品或接受金融机构提供的金融服务的()。

A.法人

B.自然人

C.企业

D.个体工商户

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第7题

在互联网金融营销主体中,支付宝中的“基金”栏目一般视为()。

A.金融产品或服务的卖方

B.金融产品或服务的买方

C.金融产品或服务的第三方交易中介

D.金融产品或服务本身

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第8题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,以下哪项不是业务(含金融产品、金融服务)风险子项的内容:()。

A.A.与现金的关联程度

B.B.非面对面交易

C.C.特殊业务类型的交易频率

D.D.反洗钱交易监测记录

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第9题

英大集团公司统筹()资源,组织金融单位研发互联网金融产品,推动金融业务线上线下协调发展,打造能源互联网特色金融品牌。

A.金融牌照

B.金融产品

C.金融服务

D.金融品牌

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第10题

金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的()安全。

A.财产

B.人身

C.资金

D.隐私

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