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[单选题]

超级柜台身份审核员在受理客户身份信息审核业务时,下列哪项不属于审核要点()。

A.检查系统获取的身份证信息是否清晰、完整和正确

B.检查核对身份证联网核查结果是否一致

C.检查联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致

D.核实业务办理是否为客户意愿

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第1题

超级柜台网点前端服务岗负责做好客户的引导和管理,负责业务场景的真实性审核。审核要点包括()。

A.客户办理业务时,前端服务岗应对客户身份进行审查,检查身份证照片与客户本人是否为同一人,确认业务场景的真实性

B.对于需阅读协议的业务,前端服务岗应引导客户阅读电子版协议,确认协议内容

C.业务办理过程中,如客户有需要,前端服务岗可给予指导,但不得代客户输入密码等关键信息

D.对于超级柜台无法办理的业务,前端服务岗应引导客户携带有关证明材料到柜面办理

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第2题

超级柜台对公账户业务,中心“身份审核”审核现场经办人身份真实性()
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第3题

下列哪一项不属于办理支付宝卡通(快捷支付)业务的主要风险点?()

A.申请资料的准确性、有效性

B.申请人身份的真实性

C.业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

D.审核机构必须及时处理,不得延误客户资金流转

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第4题

客户开立单位结算账户时,柜员应对哪些资料进行审核()

A.审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效,原件是否与复印件一致,复印件上是否加盖单位公章

B.审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确,印章是否清晰,相关信息是否一致

C.客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表

D.对客户提供的身份证,应登陆联网身份核查系统进行核验,并在身份证复印件反面打印核验结果。

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第5题

网点使用超级柜台开立对公账户时,后台中心专业审核人员根据网点上传的资料影像,审核部分重要信息的准确性,开户资料完整性、业务合规性。审核要点有()。
A.开户资料证件是否齐全、有效

B.开户资料复印件是否加盖与原件核对一致章及双人签字或盖章、是否加盖单位公章

C.法定代表人授权委托书要素填写是否完整、合规,授权期限是否在有效期内,所申请业务是否在授权范围内

D.《中国农业银行对公客户尽职调查表》、《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》是否按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》要求,填写完整、结论明确,且客户经理和负责人签字确认

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第6题

线上发卡激活人员需客户客户身份信息,核实内容包括()

A.核对客户相貌与身份证照片是否一致

B.身份证是否在有效期内

C.用身份证鉴别仪鉴别客户身份证是否真实

D.核对身份证上的姓名及身份证号与系统中的信息是否一致

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第7题

对于客户身份信息不完整的存量账户在办理业务时柜员应要求客户提供完整的客户身份信息并及时录入系统否则不得为客户继续办理业务。()
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第8题

由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后当场进行办理,其中对于需审核的业务,受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理。()
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第9题

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有()。

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B.客户交易信息在业务关系结束后,应当至少保存五年

C.金融机构破产和解败时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁

D.在业务关系存续期间,客户身份资料发生交更的,应当及时更新客户身份资料

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第10题

下列选项属于智能化身份信息安全管理系统采集的信息是()。

A.二代身份证芯片读取

B.访客人像拍照存储

C.身份信息联网核查对比

D.历史来访信息

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