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[单选题]

已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()。

A.要求其签署电子签名约定书

B.要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

C.通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

D.要求其填写风险承受能力评估问卷

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第1题

()专户购买时,协议签署如果采用纸质合同签署模式,应引导客户阅读并签署由资产管理人邮寄的纸质资产管理合同、风险揭示书等协议。

A.基金

B.股票

C.债券

D.人民币

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第2题

下列哪项不属于面向资本市场的评级()。

A.财务风险评级

B.债券评级

C.基金评级

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第3题

贷款人应建立和完善(),采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。

A.风险评级机制

B.风险评价机制

C.内部评级制度

D.内外部评级相结合的机制

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第4题

根据《中华人民共和国电子签名法》第十三条规定,可靠的电子签名应满足的要求包括:()。

A.电子签名制作数据用于电子签名时,属于电子签名人专有

B.签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制

C.签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

D.签署后对电子签名的任何改动能够被发现

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第5题

中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品,对其风险和流动性,中国银行的内部评级是()。

A.风险评级A,流动性评级中

B.风险评级A,流动性评级低

C.风险评级B,流动性评级中

D.风险评级B,流动性评级低

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第6题

在开办绿卡通VIP卡时,相关评级账户出现哪种情况,系统将不拒绝该交易()。

A.评级账户输入正确,但该账户身份与申请客户不符

B.评级账户输入正确,但未达到VIP标准

C.评级账户输入正确,该账户身份与申请客户相符,且达到VIP标准

D.评级账户输入正确,且达到VIP标准,但该账户已销户

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第7题

银行为客户开立个人银行账户后,客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的,银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请,对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务,对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对,错)。
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第8题

商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应()等级的评级结果。

A.较高风险

B.较低风险

C.银行评级风险

D.合作机构评级风险

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第9题

新版法人客户内部评级与风险限额管理办法中,权重最高的客户评级指标是()。

A.规模

B.流动性

C.成长能力

D.资产负债率

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第10题

反洗钱信息岗工作人员应综合评级信息,客户信息、账户信息、案例信息、交易信息、风险事件、调查结论等其他信息,认真按时审查客户人工复评意见,对系统评级结果与人工评级结果不一致的情况进行合理性判断,认为人工评级分析意见不充分的或划分等级错误的,应及时退回重评。()此题为判断题(对,错)。
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