保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”。对于这一可疑交易行为，保险机构应及时提交可疑交易报告。（)

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

D.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

A.结合对相关联的客户、账户持有人、交易操作人员的身份识别情况进行分析判断，记录分析过程

B.不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由

C.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或者行为特征的分析过程

D.对于已报送过可疑交易的主体，应开展监控，定期提交接续报告

A.可疑交易发生

B.大额交易发生

C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易

D.按人民银行规定的可疑交易报告操作规程确认为可疑交易

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

A.A.1个工作日

B.B.3个工作日

C.C.5个工作日

D.D.及时

A.客户身份不明或对客户身份有疑问的

B.交易资金来源或去向可疑的

C.高频交易，分拆交易

D.交易明细不符常理