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[多选题]

《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》规定,银行机构要开展现有内部制度规定的“立改废”工作,其主要内容包括()

A.制定系统化的制度、流程和方法

B.持续更新完善内部制度体系重检规范

C.及时、动态地将监管规定转化为内部规章

D.对重要合同范本进行重检

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第1题

下列属于“内控合规管理建设年”活动的工作要点()

A.紧盯重点风险领域的内控合规建设

B.狠抓重要岗位关键人员管理

C.细化内部问责标准与流程体系

D.推动屡查屡犯顽疾根源性治理

E.深化保险业合规文化建设

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第2题

根据《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,银行业金融机构要树立()理念,加强内控合规建设和全面风险管理,准确划分资产风险类别,提足拨备。

A.审慎经营

B.合规经营

C.依法经营

D.依规经营

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第3题

在2013 至2015 年()、()、()活动取得良好效果的基础上,总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。

A.合规大讨论

B.合规大行动

C.合规回头看

D.内控达标年

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第4题

根据银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点,在强化消费者权益保护与履行社会责任方面,
要严格执行,维护保险消费者合法权益,从销售源头上防范和治理保险销售欺骗误导,守住不发生系统性的风险底线()

A.金融产品的设计开发、定价管理、协议制定等环节

B.销售适当性与可回溯管理

C.规范从业人员的销售行为

D.改进保险理赔服务

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第5题

2014年银行业合规风险防控重点是()。

A.开展“合规建设年”工作

B.基层高管、基层员工的管理

C.保持案件防控高压态势

D.完善合规绩效考核

E.以上都是

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第6题

银行保险业要紧盯重点风险领域的内控合规建设。要加强风险研判,明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施,完善()设计

A.激励机制

B.组织架构

C.绩效考核

D.业务流程

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第7题

中国银保监会的主要职责包括()。

A.依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理

B.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究

C.依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理

D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

E.依法依规打击非法金融活动,负责非法集资的认定、查处和取缔以及相关组织协调工作

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第8题

近年来,银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件,反映出部分机构风险意识淡薄、内控管理薄弱、合规建设滞后、加大监督制约、责任追究等问题。()
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第9题

银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设,真正发挥内部规章制度“最后一道阀门”的作用。()
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第10题

建设合规文化是中小金融机构完善全面()管理、健全有效内控体系的重要保障。

A.内部

B.信贷

C.风险

D.合规

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