题目
A.未尽职调查,没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查,提供虚假调查报告
B.虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景,内外串通、伪造虚假信息
C.没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金,特别是以贷款资金作为保证金,套取银行信贷资金
D.申请额度超过客户授信额度
E.逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发
第1题
A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人
B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查,并提出明确的调查评估意见
C.开展尽职调查应当以实地查访为主,间接查访为辅,综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段
D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况
第2题
A.全面性
B.真实性
C.合法性
D.针对性
第3题
A.调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性,并调查申请人的资信状况等
B.调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查
C.内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查,外部调查则主要以电话调查为主
D.其中身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
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