更多“银行开办II、III类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存”相关的问题
第1题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。()
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第2题
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,为保护消费者权益,可以隐瞒客户资料()
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第3题
银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()内控。
A.组织管理和工作流程
B.账户监控措施
C.保密规定
D.资料保存
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第4题
按照对公业务反洗钱档案资料保存相关要求,客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易计账当年计起至少保存3年。()
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第5题
证券期货业机构不仅要保存客观的客户身份资料和交易记录,还应当保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料,以反映反洗钱工作的全貌。()
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第6题
银行为客户开立个人银行账户后,客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的,银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请,对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务,对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对,错)。
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第7题
《晋商银行反洗钱客户身份识别实施细则》规定,进行客户身份识别时采取加强型身份识别方法的,可
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第8题
金融机构应当履行哪些反洗钱义务()?
A.建立健全客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.开展反洗钱宣传培训
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第9题
反洗钱义务主体应当建立三项基本制度,其中处于基础地位的是()。
A.客户身份资料和交易记录保存制度
B.大额交易和可疑交易报告制度
C.客户身份识别制度
D.反洗钱内控制度
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第10题
银行向II类、III类账户发放贷款的,贷款资金归还不受出金限额控制,其中III类户需同时遵守余额限制规定。()
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