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[单选题]

本行对代销产品进行风险评级,风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用()风险等级的评级结果

A.本行

B.合作机构

C.对应较高

D.对应较低

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第1题

本行对代销产品进行风险评级的考虑因素()

A.基金产品的流动性

B.到期时限

C.发行人等相关主体的信用状况

D.相关服务的最低金额

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第2题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法正确的是()。

A.甲银行一级分行与乙合作机构总部签订代销协议后报总行备案

B.甲银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致,甲银行采用了本行的风险评级结果

C.甲银行在本银行营业网点设立专门区域代销乙机构的产品

D.甲银行允许乙合作机构工作人员丙在本行营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

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第3题

商业银行应当根据代销产品的()等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应较高风险等级的评级结果

A.投资范围

B.投资资产

C.投资比例

D.风险状况

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第4题

商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应()等级的评级结果。

A.较高风险

B.较低风险

C.银行评级风险

D.合作机构评级风险

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第5题

商业银行在代销产品准入管理,应当()

A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权

B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据

C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果

D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品

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第6题

商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第7题

商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第8题

商业银行对代销理财产品进行风险评估时,若风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用()的评级结果。

A.商业银行

B.合作机构

C.较高风险等级

D.较低风险等级

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第9题

我行发行和代销资管产品,在发行或代销前,必须按照《中国邮政储蓄银行资产管理产品风险等级评定办法(2018年修订版)》(邮银制〔2018〕190号)规定进行风险等级评定,并根据法律法规、监管规定和合同约定向投资者披露评级结果。未经发行评级,任何机构、个人不得批准发行和销售资管产品。()
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第10题

商业银行应当根据代销产品的()等因素对代销产品进行风险评级。

A.投资范围

B.投资资产

C.投资比例

D.风险状况

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