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[判断题]

商业银行在向客户销售相关产品时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式。当客户需要与产品发行者联系时,商业银行不必协助客户与相关机构进行联系。()

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第1题

商业银行代理销售基金和保险产品时,应明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定,要求客户书面确认所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。()
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第2题

作为客户的顾问,在介绍产品时,我们会向客户呈现()。

A.产品特性

B.产品的优势

C.产品对客户的价值

D.与客户相似的成功案例

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第3题

对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。()
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第4题

关于销售理财产品录音录像管理规范描述正确的是()

A.完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节

B.录制过程中应注意保护客户隐私,注重客户体验

C.妥善留存客户已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据

D.录像中应明确辨认银行员工和消费者面部特征,可明确辨识员工和消费者语言表述

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第5题

某银行理财销售人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()

A.因时间安排紧张,未对客户进行风险偏好测试

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的产品供客户自主选择

D.为客户进行风险测评

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第6题

各机构在受理客户变更信息业务时,若客户银企对账相关联系信息变化的,应要求客户修改银企对账签约信息,提交《上海浦东发展银行单位客户对账服务申请书》,为客户办理修改业务。()
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第7题

在向客户营销过程中,()推介或销售非我行代销的第三方机构产品(C推荐的代销产品没有在网点公示或通过我行门户网站查询不到)。

A.可以

B.可与客户约定时间

C.不得

D.必须

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第8题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》,在理财产品销售文件中应包含投资者权益须知的专页,投资者权益须知至少包括()

A.商业银行联络方式及其他需要向投资者说明的内容

B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率

C.客户办理理财产品的流程

D.投资者向商业银行投诉的方式和程序

E.投资者风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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第9题

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,可以不包含相应的风险揭示内容。()
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第10题

以下属于贵金属实物代销企业禁止行为的是()。

A.引导工行客户在工行系统外购买产品

B.没有通过工行客户经理,私自与工行客户联系和销售产品

C.在工行渠道推介销售未经工行入围允许代理销售的产品

D.未经工行允许在非指定销售区域内销售

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第11题

网点客户经理应恪守诚实守信原则,全面、客观的披露产品服务信息,准确、清晰的向客户说明产品要点,充分揭示产品风险,正确引导客户投资理念与融资需求,维护客户利益。()
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