中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指我行向客户提供的产品被不法分子利用进行洗钱、恐怖融资或扩散融资活动的风险（）

A.简易评级法

B.例外情形直接认定法

C.自动评估分类法

D.人工复评调整法

A.产品属性

B.业务流程

C.系统控制及其他引起产品洗钱和恐怖融资风险变化的项目

D.客户特性

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的？()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

A.客户特性

B.地域

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)

A.3个

B.5个

C.10个

D.15个

A.禁止类

B.高风险

C.中风险

D.中低风险

E.低风险

A.广泛收集自评估所需的数据和信息

B.设置产品及业务、交付渠道等自评估指标体系

C.客户风险管理

D.对评估结果的反馈和运用

A.与现金的关联程度

B.非面对面交易

C.特殊业务类型的交易频率

D.反洗钱交易监测记录