题目
A.销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
B.销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
C.无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
D.将理财产品与存款进行强制性搭配销售
第2题
A.商业银行联络方式及其他需要向投资者说明的内容
B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率
C.客户办理理财产品的流程
D.投资者向商业银行投诉的方式和程序
E.投资者风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
第3题
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行据绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
F.销售人员代替客户签署文件
第5题
A.包含对产品的风险揭示,并以醒目、通俗的文字表述
B.在产品销售文件中未按规定设计风险确认语句,未按规定要求客户亲手抄录并签字确认
C.在宣传材料中无风险揭示或弱化风险,强调收益
D.在销售文件中,未包含投资者权益须知
第6题
A.销售人员指商业银行面向投资者从事理财产品宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动的人员
B.销售人员从事理财产品销售活动,应对遵循勤勉尽职的原则
C.销售人员不需具备理财产品销售的专业技能和资格,只需要和蔼可亲、态度友善
D.商业银行应当对销售人员在销售活动中出现的违规行为进行问责处理
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