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关于特约商户资金结算管理,银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强(),不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务

A.交易监测

B.大额交易监测

C.风险管理

D.内部控制

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第1题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()或者入网后连续正常交易不满()的特约商户提供T+0资金结算服务。

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第2题

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。()
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第3题

下列关于加强特约商户信用卡受理功能管理的说法,正确的是()

A.收单机构不得为从事资金借贷的商户开通信用卡受理功能

B.对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当审慎开通信用卡受理功能

C.收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能

D.对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。

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第4题

根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确是有()。

A.特约商户为个体工商户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

B.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其全法拥有该账户的证明文件

C.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

D.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省域开展收单业务

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第5题

特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户,或其指定的、与其存在合法资金管理
关系的单位银行结算账户。特约商户为个体工商户和自然人的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户。()

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第6题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,()、()应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。

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第7题

根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有()。

特约客户为个体客户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省域开展收单业务

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第8题

下列各项中,属于收单机构业务与风险管理措施的有(),

A.建立资金结算风险管理制度

B.建立特约商户检查制度

C.建立对特约商户风险评级制度

D.建立特约商户收单银行变更审核制度

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第9题

收单机构和聚合支付服务商等外包服务机构开展业务合作的,收单机构应当通过协议禁止()

A.聚合技术服务商以任何形式截留特约商户结算资金

B.聚合技术服务商从事特约商户资金结算

C.通过协议禁止并采取有效措施防止业务转让或转包

D.聚合技术服务商变相从事特约商户资金结算

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第10题

为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强风险管理,不得为入网不满180日或者入网后连续正常交易不满60日的特约商户提供T+0资金结算服务()。

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第11题

特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户,或指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户()。

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