根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215号)要求，开办AA＋级债券投资、以票据为标的的资产回购（返售)、非保本浮动收益型理财投资等业务，应满足法人机构监管评级在三级（含)以上，具有专门的资金业务岗位（部门)且业务人员具有两年（含)以上资金业务工作经验等条件 （)

根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215号)要求，开办AA级（含)以下债券投资、信托产品投资、券商（基金公司、保险公司)发行的资产管理类产品投资等业务，应满足法人机构监管评级在二级（含)以上，建立专门的资金业务部门和信息管理系统，具备完善有效的内部风险评级体系等条件。（)

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）要求，柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则。（）

根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）要求，商业银行应与客户合理约定网银单笔转账上限，合规办理转账业务。（）

根据中国银监会办公厅《关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》（银监办发[2014]39号) ，要求银行金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金可以开展资金池业务，与自有资金混用，但不得购买本行贷款。（)

根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号)要求，应将须交付的网银安全工具交给客户本人，或交客户经理签收确认后转交。（)

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号)，为发展业务，银行业金融机构可以以各种形式向其推送各类服务和产品信息。（)

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号)，推动银行业金融机构加强对基层单位投诉处理工作的系统管理和指导，按照“先监管、后机构”的工作流程，妥善处理消费者与银行业金融机构之间的各类业务纠纷。（)

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号)，各级监管机构要组织和动员银行业金融机构通过请进来、走出去等多种途径，充分利用现代传媒方式，积极提升银行业消费者金融知识素养。（)

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护 解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号)，开办个人业务的银行业金融机构应在董（理)事会下设立专门的（)，并定期向董（理)事会提交有关报告。

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号)，银行业金融机构应引导消费者充分认识金融产品及其差异，进一步完善和落实金融产品风险评估及分级管理制度。（)