保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（)

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符

D.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

A.资金短期内频繁进出

B.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因

C.三人支付自然人保险费，而不能合理解释三人与投保人、被保险人和受益人关系

D.大额趸交，对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

A.客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值

B.客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高

C.客户拒绝提交身份信息和资产状况的，或对正常询问持防范态度或者过度强调其交易正当

D.退保损失较高仍执意退保且无合理理由

A.因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部通报的可疑交易报告

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的可疑交易报告

C.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的可疑交易报告

D.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件的可疑交易报告

A.合理怀疑

B.风险为本

C.法人监管

D.重点怀疑