根据《高风险险账户锁定保护机制的通知》，其高风险客户分为资金高风险客户和特殊风险客户两类，均可通过柜面进行解锁。（)

A.保险公司不能区分低风险客户和高风险客户

B.高风险客户有激励提供错误信号使保险公司相信他是低风险客户

C.保险公司根据种族、性别、年龄、教育、婚姻状况等判断哪些客户是高风险客户

D.顾客购买保险后会改变自己的行为，即他在购买保险后的行为比之前更像一个高风险者

A.高风险、中风险、低风险

B.高风险、低风险

C.大风险、小风险

D.正常、非正常

A.绩效考核和违规问责

B.大额和可疑交易报告

C.名单监控、高风险客户和高风险业务管理

D.客户识别机制、身份资料与交易记录保存

A.次高风险单位客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查

B.对高、次高风险等级客户需进行强化尽职调查

C.高风险单位客户不予办理网银“公转私”业务;“公转公”业务必须落地审查

D.对高风险、次高风险客户个人网银业务将视情况采取落地审查、限制日限额等控制措施

B、客户为外国政要;客户或其交易对手来自“高风险类业务”国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户;客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等存在较高洗钱风险的行业;

C、被报送重点可疑交易的客户以及总分行法律合规部认定的高风险客户;

D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;