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[单选题]

下列关于理财师的说法中.错误的是()。

A.理财师是客户声音的反馈者

B.理财师是理财风险的承受者

C.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

D.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

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更多“下列关于理财师的说法中.错误的是()。”相关的问题

第1题

海外发达国家的理财从业人员要向客户进行利益披露的内容包括()。

A.其他额外奖励

B.由产品提供方支付的佣金的披露

C.服务费用

D.理财师的薪酬结构

E.理财师的日常支出

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第2题

下列不属于理财师“4E”执业资格的是()。

A.教育

B.情绪管理

C.工作经验

D.考试

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第3题

理财师在确定理财目标时要遵循SMART原则,下列不属于SMART原则的是()。

A.实事求是

B.开放创新

C.理财目标要具体明确

D.理财目标必须可以量化和检验

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第4题

网点客户经理应取得行内初级理财师及以上资质认证或总行认可的社会理财师证书,销售基金等产品的客户经理应取得行业监管从业资格。()
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第5题

理财师在收集客户信息的过程中,属于客户定性信息的是()

A.资产与负债额

B.投资规模

C.资金收入

D.投资偏好

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第6题

理财师在制定投资规划时首先要考虑的是()。

A.投资工具适合客户的财务目标

B.投资工具的风险较低

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

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第7题

下列关于制定理财规划方案的表述中错误的是()。

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

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第8题

一般来说,私营企业主客户比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务,在与理财师打交道时需要被尊重、被关注和差异化、个性化服务; 专业人土相对更需要退休养老规划、保险规划、投资规划(资产配置),比较强调理财师工作服务的专业性、规范性和时效性。()此题为判断题(对,错)。
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第9题

关于理财师会见客户时的坐姿,描述错误的是()。

A.避免扭臀寻座或动作太大引起椅子发出响声

B.造访生客时,落座在座椅前三分之一

C.遗访熟客时,可靠倚椅背

D.女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢

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第10题

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是()。

A.引导客户讲述,了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

B.减少这方面的咨询

C.考虑自已是否会触犯客户的隐私

D.考虑客户会不会告诉自己

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