更多“营业部在办理资金账户开户、挂失、销户、变更及资金存取时,应当识别客户身份,了解实际控制账户的”相关的问题
第1题
客户通过电子渠道办理Ⅱ类户、Ⅲ类户销户时,绑定账户已销户的,应按照新开户的要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户,将Ⅱ类户、Ⅲ类户资金转回新绑定账户后再办理销户。()
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第2题
久悬账户自销户之日起不计息,后续客户办理销户手续支取存款资金时,可手工补计客户利息后,将本息支付给客户。()
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第3题
客户在我行办理对公商品交易业务后,到期日时如果客户账户资金充足,我行系统自动与客户账户完成资金交割,无需柜台操作。()
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第4题
销户时,如果客户账户仍有资金,客户必须先将资金全部转出,并严格审核资金的收款单位与申请销户单位是否为同一个单位,否则,应提供相应的收款真实性证明,防止资金风险。()
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第5题
计算账户销户前必须办理单户结息和资金划转,账户余额、积数未清零,不允许该账户做销户处理。()
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第6题
客户在我行办理人民币利率互换业务后,到期日时如果客户账户资金充足,我行系统自动与客户账户完成资金交割,无需柜台操作。()
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第7题
只有在全部基金账户销户成功及未有待确认的开户申请时,才可以进行基金交易账户销户。()
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第8题
涉赌、涉诈资金账户特征情况分析()
A.反复销户、挂失
B.4G上网卡
C.个人账户的身份特征大部分为无业游民
D.对公账户身份特征为不具有法人特质
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第9题
银行应当根据客户身份识别情况对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。银行结合客户资金结算需求,与客户商定开立银行账户的种类及具体功能,可为客户开立个人Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
营业部建立健全客户身份识别制度,遵循“了解您的客户”的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作()
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