以下关于《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发【2021】1号)说法正确的有（)。

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型，或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

A.分支机构

B.总部

C.总部及分支机构

D.董事会

A.全面性原则

B.客观性原则

C.匹配性原则

D.灵活性原则

E.针对性原则

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.自主管理原则

F.保密原则

A.董事会或者高级管理层;5

B.反洗钱部门负责人;10

C.董事会或者高级管理层;10

D.反洗钱部门负责人;5

A.项目借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专

B.组建的企事业法人

C.中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构(以下简称贷款人)开展项目融资业务，适用本指引

A.单笔金额超过100万元(含)的自然人贷款

B. 单笔金额超过500万元(含)的自然人贷款

C. 超过2000万元(含)的企事业法人贷款

D. 超过5000万元(含)的企事业法人贷款

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.风险评估

D.培训

A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

D.涉及可疑交易报告