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[单选题]

贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录

A.尽职调查

B.统一授信

C.集中授信

D.风险审查

单选题，请选择你认为正确的答案：

ABCD

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更多“贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录”相关的问题

第1题

下列贷款业务一般流程顺序正确的有（)。

A.信用等级评定-贷款申请与受理-统一授信

B.贷前调查-贷款审查-签订贷款合同-贷审批

C.审核提款条件-贷款发放与支付-贷后管理

D.签订贷款合同-贷款审批-贷款发放与支付-审核提款条件

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第2题

信贷受理人员在收到借款人借款申请后，应对借款人提供资料（）进行审查，资料不合格的，应及时通知借款人审查通过的，及时由贷前调查人员进行贷前调查

A.真实性

B.完整性

C.合法性

D.合规性

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第3题

农业银行建立统一的客户信用等级管理制度区类别行业、不同规模的客户设计包括量和定性指标在内的综合打分卡对客户进行信用等级评定（）

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第4题

《反洗钱法修订草案》规定了金融机构应当按照规定建立()制度，即在与客户业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并审查客户状况及交易情况，了解客户的洗钱风险，并根据风险状况及时采取相适应的尽职调查和风险管理措施。

A.客户风险等级划分

B.客户身份识别

C.客户尽职调查

D.客户身份资料和交易记录保存

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第5题

下列哪项属信用等级评定的风险表现？（)

A.客户提供虚假评级资料、财务报表、骗取授信

B.受理不具有完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法的个人贷款申请

C.银行(信用社)工作人员本人或与他人勾结，假冒他人名义办理贷款申请

D.按规定对关联企业、集团客户实施统一授信

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第6题

向客户提供保管箱服务时，应按照《中国银行股份有限公司保管箱租赁业务管理办法》履行客户身份识别措施，开展客户尽职调查与持续尽职调查，了解保管箱的受益所有人(实际使用人)，记录本人、代理人(授权办理人员)及受益所有人的身份信息。()此题为判断题(对，错)。

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第7题

业务人员在尽职调查过程中，对影响授信决策的关键信息数据资料，通过求证客户后即可采信。（)

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第8题

下列哪项属信用贷款资信调查主要风险点？（)

A.信用状况

B.评级真实性

C.贷款手续审核

D.贷款发放

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第9题

除境内直接投资货币出资入账登记和直接投资存量权益登记(年度)外，经营团队应按照反洗钱及展业原则要求，区分可信客户和关注客户，逐笔对机构直接投资外汇登记业务进行尽职调查并出具《招商银行单位客户尽职调查表》。须开展加强型尽职调查的，客户经理还须填写《招商银行单位客户加强型尽职调查表》，并根据反洗钱审查部门审批意见进行后续处理()此题为判断题(对，错)。

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第10题

同一笔贷款的合同签订人员与贷前调查人员可为同一人。（)

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