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[单选题]

如果个人客户想将手上持有的港币现钞汇至香港,在办理跨境汇出汇款前柜员应执行以下哪个交易?

A.个人现金存款

B.代客套汇

C.个人结售汇

D.以上皆不是

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第1题

客户手持外币现钞办理境内汇出汇款业务,柜员应先将现钞存入账户,再转账汇出。()不得将现金转成待销账或者将待销账转成现金,以避免漏报送外币现钞信息。()
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第2题

以下哪种账户不允许办理跨境汇出汇款?

A.待销账

B.内部账

C.企业外汇账户

D.个人银行卡

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第3题

办理漫游汇款现金兑付前,柜员应检查现金箱余额是否充足,兑付金额应为()金额。

A.退汇

B.收汇

C.原汇出

D.无

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第4题

柜员办理速汇通在打印个人汇款凭证时发生打印机故障等原因造成个人汇款凭证打印失败时,可启动“0077重新认证”输入(),提交主机后重新打印个人汇款凭证。

A.交易日期

B.交易金额

C.柜员号

D.记账方向

E.交易流水号

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第5题

下列哪个说法是正确的() 。

A.A.个人外币买卖,如个人将持有的美元兑换为欧元,需通过个人结售汇系统办理;

B.B.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;

C.C.境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值3万美元以上的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理;

D.D.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。

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第6题

个人客户持不同币种的外币汇户办理外币兑换,应使用综合外币兑换交易的现汇兑现钞功能。()
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第7题

柜员为客户办理本外币理财产品交易记录证明时需使用什么凭证?()

A.个人存款证明

B.个人资信证明(发生额)

C.个人资信证明(余额)

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第8题

个人外汇账户内资金境内划转,划转账户分别属于境内个人和境外个人,其资金境内划转按跨境交易进行管理,且应符合经常项目外汇汇出境外的规定,相关填写材料同跨境汇款。()
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第9题

以下关于个人跨境汇出汇款业务的说法错误的是()

A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的,应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息

B.汇款人没有在本机构开户,无法登记汇款人账号的,应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记

C.电汇收款人如无账户,不可办理汇出汇款

D.客户必须提供收款人详细地址信息

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第10题

柜面业务应关注的风险因素包括()。
柜面业务应关注的风险因素包括()。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金

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