在IRB初级法中，下面哪个风险因素是银行必须根据自身数据进行估算的。（)

A.预期损失=借款人的违约概率+违约损失率

B.预期损失=借款人的违约概率+违约风险暴露

C.预期损失=借款人的违约概率+违约损失率+违约风险暴露

D.预期损失=借款人的违约概率m违约损失率/违约风险暴露

A.5年;5年

B.7年;7年

C.5年;7年

D.7年;5年

A.坏账损失

B.资产负债率

C.违约概率

D.违约风险暴露

E.违约损失率

A.税收成本的数据

B.担保品价值的数据

C.借款者信用状况的数据

D.违约风险暴露的数据

A.违约风险处于快速上升期，风险加剧

B.违约风险与经济形势呈负相关

C.到期量大，风险依然严峻

D.违约风险已基本得到控制，整体风险不大

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.道德风险