银行业金融机构应定期对行为守则进行更新和修订，以适应经营环境和监管要求的变化。（)

银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。（)

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进人银行业金融机构进行检查。（)

银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险，增强合规经营和风险防控意识。（)

不同于AICPA以规则为导向的职业行为守则，IFAC自2004年开始以原则导向和概念框架法制定和修订职业道德守则。（)

根据监管分工，只有中国人民银行、银监会才能监管银行业金融机构。（)

银行业金融机构应当对重要的外包服务提供商进行定期的风险评估，每年覆盖所有重要的服务提供商。（)

存款保险能够加强和完善对存款人的保护，使存款人存款更安全，主要体现在：（)。

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料申请司法机关予以封存。（)

银行业金融机构应当建立监管数据质量管控制度。（)

银行业监管统计检查结果作为考核银行业金融机构管理水平和内控制度的重要内容，纳入银行业监督管理机构对该机构及相关高级管理人员的综合评价、考核当中。（)

各银行业金融机构要高度关注频繁跨境取现账户，可不定期对系统内ATM跨境取现账户进行统计汇总分析。（)