根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发164号）中关于受益所有人的判定标准说法错误的是（）

A.完整性

B.准确性

C.有效性

D.时效性

A.勤勉尽责

B.风险为本

C.实质重于形式

D.利益最大化

A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

C.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》

D.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》

A.勤勉尽责

B.风险为本

C.实质重于形式

D.安全保密

A.中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发〔2017〕235号)

B.中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发〔2017〕117号)

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)

D.中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发[2018]164号)

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

D.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》

A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系

C.义务机构无需履行受益所有人识别义务

D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作

A.将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善

B.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准

C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作

D.加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接