洗钱通常以( )为目的。

A.隐瞒资金的归属、来源

B.掩饰洗钱过程的痕迹

C.改变资金的性质

D.对洗钱的全过程进行持续的控制

A.隐瞒资金的归属、来源

B.改变资金的性质

C.掩饰洗钱过程的痕迹

D.对洗钱的全过程进行控制

A.隐瞒资金的归属、来源

B.改变资金的性质

C.掩饰洗钱过程的痕迹

D.对洗钱的全过程进行持续的控制

金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

A.A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化

B.B.洗钱的过程通常被分为三个阶段，处置阶段、培植阶段、融合阶段

C.C.培植阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程

D.D.融合阶段被形象地描述为“甩干"

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.利用复杂金融交易逃避银行关注

D.利用合规业务掩盖真实目的进行洗钱

、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的，

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

(四)协助将资金汇往境外的；

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，”

试分析：

(1)该条所规定的罪名、罪状的描述类型。

(2)禁止洗钱的对象是否包括保险诈骗犯罪所得？

(3)行为人不知是上述犯罪获得的赃款而提供了资金账户的，是否构成本条规定之罪呢？为什么？

(4)郑某与走私毒品犯罪分子朱某事先通谋，为朱某提供资金账户，则郑某是否构成本条规定之罪？为什么？

(5)某黑社会组织首领周某通过各种黑社会组织活动，获取数百万元不义之财；周某为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过各种手段将钱“洗白”。问：周某的洗钱行为构成本条规定之罪吗？为什么？

A．放置

B．离析

C．融合

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.金融诈骗犯罪

D.恐怖活动犯罪