对在业务经营中出现违规违纪或舞弊事项的，根据违规违纪或舞弊行为的影响程度，不仅需要对直接责任人问责，还须对承担管理责任的相关人员进行追责（）

A.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题

B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。

C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。

D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等

A.弄虚作假，错报、虚报、漏报有关业务经营数据的

B.发生重大越权或变相越权事项的

C.授权有效期内所在行不良贷款大幅上升的，某项产品不良率超风险控制限额的

D.发生较大经营风险或严重违规违纪案件的

A.公司有权对违规者做出扣发工资、绩效、奖金等处罚行为，并有权解除与个人的劳动合同并不予补偿

B.由于违纪行为产生的一切经济纠纷和经济赔偿全部由违规者个人承担，并上缴所有违规所得

C.公司有权对违规违纪者，在反舞弊联盟中予以公示，决不姑息

D.涉及金额达到或超过10000元人民币，公司有权保留法律起诉权利；若构成犯罪，违规者本人承担相应的刑事责任

受权人发生下列情况之一的，授权人应调整其信贷业务授权权限，直至终止其授权（)。

A.弄虚作假，错报、虚报、漏报有关业务经营数据的

B.发生重大越权或变相越权事项的

C.发生较大经营风险或严重违规违纪案件的

D.所在区域经济、金融环境发生较大变化的

E.授权有效期内所在行不良贷款大幅上升的，某项产品不良率超风险控制限额的

A．违反规定程序或超越权限决定、批准和组织实施重大经营投资事项，或决定、批准和组织实施的重大经营投资事项违反党和国家方针政策以及国家相关规定、违反集团公司及决策部署或有关规定，违反中船环境决策部署或有关规定

B．对国家有关监管机构、集团公司和中船环境相关管控的规定未执行或执行不力，致使发生重大资产损失对生产经营、财务状况发生重大影响

C．对本公司重大风险隐患、内控缺陷等问题失察，或虽发现但没有及时报告、处理，造成重大资产损失或其他严重不良后果

D．下属公司发生重大违规违纪违法问题，造成重大资产损失且对公司生产经营、财务状况产生重大影响，或造成其他严重不良后果。对国家有关监管机构、集团公司和中船环境就经营投资有关重大问题提出的整改工作要求，拒绝整改、拖延整改等

A.违反业务规定为客户办理挂失业务

B.未按规定操作或答复客户

C.延误客户问题查询解决

D.对客户反映的违法违规违纪案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报

E.对客户有欺诈行为

A.违反业务规定为客户办理挂失业务

B.未按规定操作或答复客户

C.延误客户问题查询解决

D.对客户反映的违法违规违纪案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报

E.对客户有欺诈行为

A.发生重大诉讼、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等，已经或可能导致重大损失和影响的事件。

B.在媒体(含网络等其他方式)出现负面舆情，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件。

C.银行业金融机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响。

D.重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、盗用，已经或可能产生重大损失的事件。