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[判断题]

严格非柜面业务管理,综合客户身份特征、历史交易习惯、账户功能需求等因素,审慎开通账户柜面支付功能,合理核定柜面支付限额。对于新开立的银行账户,开户初期原则上不开通非柜面支付功能,确有需要的,应设定较低的非柜面支付现额;对于存量客户申请开通非柜面支付功能的,应设置与账户历史交易相匹配的非柜面支付限额()

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更多“严格非柜面业务管理,综合客户身份特征、历史交易习惯、账户功能需求等因素,审慎开通账户柜面支付功能,合理核定柜面支付限额。对于新开立的银行账户,开户初期原则上不开通非柜面支付功能,确有需要的,应设定较低…”相关的问题

第1题

对公客户开通非柜面转账业务时,首先由客户就非柜面渠道转账限额等提出申请,()应对客户的经营范围、注册资本、经营规模等要素进行综合评估,在申请表上签署审核意见。柜面人员严格按照申请表内容,注册办理非柜面转账业务

A.客户经理

B.大堂经理

C.网点负责人

D.内勤行长

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第2题

柜面人员为客户办理个人结售汇业务时,必须先通过()系统查询客户结售汇信息后,再为客户办理结售汇业务。

A.综合业务系统

B.个人结售汇系统

C.个人客户身份识别与资料管理系统

D.联网核查公民身份信息系统

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第3题

证券公司营业部为客户办理下列()账户业务时,应严格坚持账户实名制度,严格审核客户身份信息,进行客户身份识别。

A.资金账户的开立、注销

B.代理开放式基金账户的开立、注销

C.开通非柜面交易委托方式

D.指定商业银行签约、变更,修改银行账户资料

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第4题

各级非柜面业务交易额度审批人员负责对提交非柜面额度调整需求的客户进行综合分析、评估,严格按()审批管理

A.营业部主任,日累计限额≤500万元

B.支行行长,日累计限额≤2000万元

C.总行市场部负责人及运营管理部负责人,日累计限额≤1亿元

D.总行行长,企业客户日累计限额≤10亿元,个人客户日累计限额≤3亿元

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第5题

被暂停非柜面业务的个人账户,可由客户本人持存款凭证及有效实名证件在全国任一网点重新核实身份后恢复非柜面业务,不允许代办。()
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第6题

对通过自助设备办理开卡业务的客户,应根据客户()和(),适时引导客户到()办理开户业务。对客户身份背景与办理业务明显不相符、()存在可疑情况的,应强化客户身份识别措施。

A.身份背景

B.风险程度

C.柜面

D.行为特征

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第7题

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供()的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份

A.非柜台方式

B.柜面现金方式

C.柜面转账方式

D.柜面汇兑方式

E.以上都不对

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第8题

开立个人账户应根据客户身份识别程度及客户需求合理匹配账户非柜面业务渠道及额度,优先推荐二类户,其次不开立非柜面渠道的一类户,最后有非柜面限额管控的一类户()
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第9题

存量纳入核心业务系统实施暂停非柜面限制措施的个人客户申请解除限制时,柜面操作人员审核确认客户身份无误后予以办理。()
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第10题

客户已在我行成功开卡,后期如果需要开通非柜面渠道时,我行无需对其加强客户身份识别,可以直接为其开通电子银行等非柜面业务()
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第11题

柜面为客户办理需人脸识别的业务时,应先取得客户书面授权。如客户未签署授权书,不得开展人脸识别,按照《中国农业银行联网核查客户身份信息业务管理规定》开展客户身份识别工作。()
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