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[主观题]

向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。

A.进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买

B.直接让客户购买

C.告知客户不能购买

D.营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存

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更多“向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。”相关的问题

第1题

根据最高人民法院《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售高风险等级金融产品,以及为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的()等义务。

A.了解客户

B.了解产品

C.了解收益

D.将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者

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第2题

根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定,适当性是指“金融中介机构所提供的金融
产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。()

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第3题

在金融消费者权益保护纠纷案件中,司法机关认定金融产品销售机构履行了适当性管理义务的关键内容是:()

A.了解产品或服务内容

B.了解客户身份信息

C.产品或服务的适当性要素与客户适当性要素相匹配

D.告知说明义务

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第4题

法律上不要求了解客户,而证券公司由于某种原因已了解客户的情况,如果证券公司提供的服务和销售的
证券类金融产品与客户的情况不相适应,不违背适当性原则。()

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第5题

可以向最低风险承受能力的客户销售或提供____金融产品或服务。

A.高风险

B.中高风险

C.中风险

D.低风险

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第6题

保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品,应当向客户进行充分的信息披露和风险提示,不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品,不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。()
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第7题

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()
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第8题

证券公司在代销金融产品的核心要求包括如下几方面()

A.委托人资格审查

B.金融产品审查评价

C.了解客户,对客户风险承受能力进行评估

D.对客户进行适当性管理

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第9题

理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时,如果自己受雇于销售该金融产品
的公司或行业,那么()。

A.向客户隐瞒

B.向客户说明

C.如果客户问起就说明,不问则不必说明

D.视该金融产品而定

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第10题

商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售预期风险承受能力相匹配的金融产品。

A.契合性

B.适当性

C.差异性

D.差别性

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第11题

证券公司认为客户甲购买某金融产品不适当,未向其进行推介,如果甲主动要求通过证券公司购买该金融产品,证券公司认为该金融产品对客户不适当的,()

A.不得销售该金融产品给该投资人,除非证券公司将其投资人不适当性判断的结论书面告知客户,提示其审慎决策,并由客户签字确认

B.不得销售该金融产品给该投资人,除非客户甲主动再次主动要求购买

C.可以无条件向该客户销售该金融产品

D.不得销售该金融产品给该投资人,除非在原有风险揭示内容基础上,证券公司向客户揭示金融投资一般风险和该金融产品的特殊风险

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