客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表（）

A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

B.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

A.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

B.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师于客户沟通中观察和了解

C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状祝进行分类、统计

A.综合

B.前瞻性

C.描述性

D.回溯性

2017年6月银行初级《个人理财》机考真题及答案

判断题

2、短期政府债券具有违约风险小、流动性强、收入免税等特点。

3、记账式国债是目前银行代理国债业务中效率最高、成本最低、交易最安全的品种。

4、商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用最通俗易懂的语言，说明最有利的投资情形。

5、客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总成资产负债表和收支储蓄表。

6、投资型保险的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值功能结合。

7、土地所有权可以抵押。

8、收入型年金的投资对象常常是风险较大的金融产品，追求长期资本增值。

9、收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素，而通胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。

10、按照利息支付方式，债券划分为附息债券、一次性还本付息债和贴现债等。

11、对个人结汇和购汇每年每年等值3万美元。

12、就客户而言，寻求财务顾问服务的直接目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。

13、开放式理财产品的总体份额与总体金额都是可变的，可以随时根据市场供求变化发行新份额或被投资人赎回的理财产品。

14、代理人不履行职责给被代理人造成损害，应当承担民事责任。

15、基金前端收费是按照金额收费，后端收费是以取得收益进行收费。

16、银行理财产品投资顾问可以提供具体投资建议。

B、账务班的营销业务流程通常涉及的系统有：电力营销业务应用系统(内网)财务管控模块(内网)

C、账务班的营销业务的痛点有：跨系统：涉及内网的多个系统模块操作;信息量大：涉及客户数量多，信息量大，统计字段繁多;步骤多：各系统获取客户信息操作步骤量大;易出错：因涉及的信息较多，且处理逻辑复杂，人工分析统计易出错

D、账务班的专责每月需要对采集的数据进行分类统计、对比等操作处理，依次将其信息进行汇总;其中包括对采集数据的划分，判断是否超期，将不同模块数据取出进行对比操作

定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是()

A．没有对所搜集的信息给予量化

B．有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流

C．可以突出客户可能没有考虑过的问题

D．有助于将评估过程标准化

A.汇总审核拆除申请信息

B.汇总拆除设备信息提交分派任务

C.分派拆除任务

D.拆除业务及回收设备报备区公司计划部、客户响应中心