怀疑账户涉嫌出租、出售、出借，或其他怀疑账户主体或账户地址虚假的，开户时应要求客户提供证明开户地址的材料，例如经盖章签署的租房合同、协议、自购房房产证明等，必要时应双人上门实地核实地址是否存在，是否为开户主体所使用等（）

A.拒不配合客户身份识别的

B.被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人，惩戒期限未满的

C.有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的

D.异地客户开户无收入证明的

A.使用伪造、变造开户证明文件

B.假冒他人身份或者虚构代理关系

C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A.假冒他人身份或者虚构代理关系

B.使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户

C.企业营业执照注销或者被吊销的

D.经核实注册地址、经营地址不存在或虚构经营场所

E.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

A.不配合营业网点进行客户身份识别和开户审核的

B.开户理由不合理的，开户业务与客户身份不相符的

C.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在出售、转让、出借、开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

E.使用伪造、变造开户证明文件