支行在判断客户交易行为是否属于分拆时，关键应确认资金用途或来源是否符合外汇管理相关规定，是否存在逃避监管规定的大额、恶意交易行为（）

A.1万美元

B.5万美元

C.1万人民币

D.5万人民币

A.个人客户当日累计不超过等值5万美元

B.汇出汇款是否属于同一收款人分拆作系统判断

C.可能涉及资本项目汇款用途高频出现的敏感词系

D.统给出合规提示信息，分行知晓即可

B.个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的，银行应不予办理

C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告

D.以上都是

A.境内个人购汇时，需填写《个人购汇申请书》

B.代为办理的，应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人授权书

C.应通过个人外汇业务系统查询是否超年度便利化额度,是否属于关注名单

D.应关注分拆交易，应从分拆支付的必要性和合理性等角度进行尽职审查

A.客户身份不明或对客户身份有疑问的

B.交易资金来源或去向可疑的

C.高频交易，分拆交易

D.交易明细不符常理

A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）

B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规

C.包括但不限于进行分拆交易等

D.无论是否获取直接或间接利益