题目
A.个人客户当日累计不超过等值5万美元
B.汇出汇款是否属于同一收款人分拆作系统判断
C.可能涉及资本项目汇款用途高频出现的敏感词系
D.统给出合规提示信息,分行知晓即可
第2题
A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的,应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息
B.汇款人没有在本机构开户,无法登记汇款人账号的,应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记
C.电汇收款人如无账户,不可办理汇出汇款
D.客户必须提供收款人详细地址信息
第4题
A.个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务
B.个人外汇业务按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务
C.经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理
D.非银行类的汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)可不按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理个人外汇业务
第5题
B.TAY91交易中的“审核原因”需详细录入,确保每笔预警的处理结论有据可依,不得笼统地填写“排除”、“确认”
C.TAY91交易支持上级机构处理下级机构的业务,建议有条件的分行集中至分中心或分行营业部统一处理
D.若待终审的业务属于错汇、非本行等无法处理需要直接退汇的,按如下流程处理:TAY91选择“排除预警”,审核原因:“错汇款”或“非本行业务”。
第7题
A.对于个人跨境业务,应调查资金的来源、用途,从汇款用途、金额、收付款人、收付款时间等方面,审核单据与报文信息的相符性。汇款用途为留学学费的,需提供学生证明、入学通知书等
B.汇款报文所显示的货物描述与合同、发票、提单等单据所显示的货物描述是否存在互相矛盾的情况
C.汇款报文所显示的实际收付款方与合同、发票、提单等单据所显示的买卖双方是否一致。如不一致,应了解是否存在代理收付汇、代理货物运输、跨境结售汇等情况
D.汇款报文所显示的日期与单据所显示的日期是否合理匹配,是否存在汇款日期明显早于单据日期等情况
第8题
A.健全境内外合规风险管理体系,加强合规文化建设
B.新型跨境业务以及新开发的境外业务的立项、研发、开办等应纳入合规风险管理体系,实现合规风险的全流程管控和全面覆盖
C.境外机构合规工作主要负责人应具备丰富的合规工作经验,熟悉相关国际监管规则和当地法律及监管要求
D.根据境内外监管要求,履行资金冻结、向监管部门报告等义务,防止任何组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动
第10题
B.尽调发现客户两个股东为SDN名单上实体,分别持股20%和10%。拒绝为该客户提供金融服务,退出客户关系,并申请将该客户纳入中行观察名单(制裁),筛查并拒绝其转汇款交易
C.古巴客户申请办理三笔跨境汇款,第一笔汇往香港金融机构、币种为美元;第二笔汇往美国金融机构、币种为人民币;第三笔汇往香港金融机构、币种为人民币、收款人地址位于美国。三笔业务均具有美国因素,不得提供服务
D.美国因素包括美国人、美元和美国地区
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