题目
第3题
A.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算
C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
第4题
A.商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算
C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
第5题
A.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B.商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C.按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)
第6题
A.客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险,按客户和银行约定方式承担
B.客户因选择综合理财服务而产生的风险,可自担,也可按客户和银行约定方式承担
C.在综合理财服务中,负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易
D.关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销
E.商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
第9题
A.商业银行销售的结构性存款产品,应当将基础资产与衍生交易部分相分离,基础资产应按储蓄存款业务管理,衍生交易部分按照金融衍生产品业务管理
B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.保证收益理财计划或相关产品中低于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
E.商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立核算
第10题
A.商业银行销售的结构性存款产品,应当将基础资产与衍生交易部分相分离,基础资产应按储蓄存款业务管理,衍生交易部分按照金融衍生产品业务管理
B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.保证收益理财计划或相关产品中低于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益
D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
E.商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立核算
第11题
A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E.以上都不正确
为了保护您的账号安全,请在“赏学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!