题目
A.对使用简易开户流程办理账户开立的,要详细记录客户尽调不完善、账户资料不完整的内容,加强后续跟踪
B.对客户自愿选择不使用简易开户流程办理账户开立的,要妥善留存客户自愿选择记录备查
C.对开户审核环节发现明显可疑拒绝开立的,应妥善保存证据,记录拒绝开户的合理、充分的理由
D.开户初期不允许开通非柜面交易权限账户功能
第1题
B.严格执行开户证明文件原件的审核要求,不得以审核复印件或影印件代替,必须采取双人复核制度
C.非一级法人开户的,应当出具一级法人(或者一级分行)授权书原件
D.至少采取2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实
E.营业机构应完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录,作为账户档案进行保管
第2题
第3题
A.开户资料要求
B.开户审核要求
C.向开户经办人核实意愿方式
D.开户审核工作记录留存要求
E.账户资金和信息安全保护机制
第5题
A.开户资料要求
B.开户审核要求
C.向法定代表人或单位负责人核实意愿方式
D.开户审核工作记录留存要求
E.账户资金和信息安全保护机制
第6题
B:审核开户资料。审核开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性
C:核实开户意愿。由开户网点两名以上客户经理上门履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或者单位负责人重新核实意愿,如当面有困难的可通过远程视频方式,并留存相关工作记录。
D:签订账户协议。对符合开户条件,应当与企业签订账户管理协议,办理后续开户手续
E:资料审核。开户网点柜员对开户资料初审后,交由委派会计复核,无误后办理开户业务
第7题
第8题
A.完整性
B.有效性
C.真实性
D.合规性
第9题
A.银行应当通过人行账管系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本户
B.银行可采取面对面、视频等方式核实开户意愿
C.银行应当向企业法定代表人或财务人员核实开户意愿,并留存工作记录
D.自开立之日起即可办理收付业务
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