对于建立业务关系或办理交易的客户进行身份识别时，应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记，并应及时予以更新。若证件信息与本人客户有明显差异，不得为其办理业务（）

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要

B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

B．对于命中外国政要类名单，应当进行强化客户身份识别，在建立或维持现有业务关系前经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权，并将客户风险等级调至最高

C．对于命中红通类名单以外的司法类名单，各级公司应当进行强化客户身份识别，并将客户风险等级调至最高

D．对于命中上述名单的客户，如在业务存续期间，发现可疑情形的，应及时提交可疑交易报告

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C.在办理业务中发现异常迹象应当重新识别客户身份

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别.